en شناسایی موارد مشکوک به پولشویی در صنعت بانکداری با استفاده از روش‌های تصمیم‌گیری چند معیاره‌ اقتصاد پولی Monetary Economics پژوهشی اصیل - كاربردی Original Research - Empirical پولشویی ازجمله شایع‌ترین جرائم گزارش شده است. پولشویی ازجمله شایع‌ترین جرائم مالی است که نه‎تنها اقتصاد کشورها بلکه روابط اجتماعی و سیاسی آنها را نیز تحت‌تاثیر منفی و زیانبار خود قرار می‏دهد. با توجه به رشد روزافزون بانکداری الکترونیکی و افزایش تراکنشهای مالی الکترونیکی، شناسایی روش‌ها و رفتارهای پولشویی نیز به‌تدریج پیچیده‌تر شده است، زیرا پولشویان نیز، با دسترسی به اینترنت و استفاده از فناوری‌های نوین، راهکارهای جدیدی را برای قانونی جلوه دادن درآمدهای غیرقانونی خود پیدا می‌کنند. اگرچه تلاش زیادی درجهت شناسایی موارد مشکوک به پولشویی و مبارزه با این جرم مالی انجام شده است، اما به علت پیچیدگی عملیات پولشویی و فقدان پژوهش‎های لازم برای شناسایی این پدیده، به خصوص در کشورهای در حال توسعه، توفیق چندانی به‎دست نیامده است. لذا، در این پژوهش تلاش شده فاکتورهای دخیل در این فرایند از جمله میزان ریسک انواع تراکنش در سیستم بانکی در شستشوی پول‌های حاصله از جنایات مختلف شناسایی شوند. در این راستا، از روش‌های تصمیم‌گیری چند معیاره‌، مانند روش آنتروپی شانون، فرایند تحلیل سلسله مراتبی و فرایند تحلیل سلسله مراتبی فازی دو سطحی جهت امتیازدهی و برآورد ریسک انواع تراکنش با در نظر گرفتن معیارهای جرم‌ها‌ و جنایات در حوزه پولشویی، استفاده شده است. نتایج نشان دادند که بالاترین ریسک پولشویی در انواع تراکنش برای تراکنش خرید پایانه فروش بود. Money laundering is among the most common financial crimes that negatively affect countries' economies and hurt their social and political relations. With the increasing growth of e-banking and the increase in electronic financial transactions, the identification of money laundering methods and behaviors has become more complex; because money launderers, by accessing the Internet and using new technologies, find new ways to legalize their illegal income. Although many efforts have been made to identify suspected cases of money laundering and fight against this financial crime, little success has been achieved in this regard, especially in developing countries. Hence, this study tries to identify the risk factors involved in money laundering in banking transactions. To this end, multiple attribute decision-making methods, such as the Shannon entropy method, hierarchical analysis, and two-level fuzzy hierarchical analysis, have been used to assess and score the risk of various transactions in money laundering. The results indicated that the highest risk of money laundering was in the POS transactions. پولشویی, جرم‌های سازمان‌یافته معاملاتی, تصمیم‌گیری چندمعیاره, تحلیل سلسله‎مراتبی, تحلیل سلسله‎مراتبی فازی Money Laundering, Trading Organized Crime, Multiple Attribute Decision Making, Hierarchical Analysis, Fuzzy Hierarchical Analysis 1 20 http://jme.mbri.ac.ir/browse.php?a_code=A-10-475-1&slc_lang=en&sid=1 Azam Parsaee Tabar اعظم پارسائی تبار parsaee.a@gmail.com 10031947532846004801 10031947532846004801 No Department of Management, Faculty of Social Sciences and Economics, Alzahra University, Tehran, Iran دانشگاه الزهرا Neda Abdolvand ندا عبدالوند abdolvand@gmail.com 10031947532846004802 10031947532846004802 Yes Department of Management, Faculty of Social Sciences and Economics, Alzahra University, Tehran, Iran دانشگاه الزهرا Saeedeh Rajaee Harandi سعیده رجائی هرندی sa.rajaeeharandi@gmail.com 10031947532846004803 10031947532846004803 No Department of Management, Faculty of Social Sciences and Economics, Alzahra University, Tehran, Iran دانشگاه الزهرا